CRM para productores y brokers de seguros: Tu cartera, atendida. Aunque sea un domingo de granizo.
Un agente de IA atiende a tus clientes por WhatsApp: avisa antes de la tormenta, guía cada denuncia hasta tener el legajo completo y le pasa a tu equipo la consulta lista. La cartera queda en el sistema de la organización, no en el celular de nadie.
Sin agente: 60 WhatsApp al celular del productor, un domingo. Con agente: 64 clientes avisados y cada denuncia con su legajo completo. Escena recreada con datos ficticios.
Las cuotas vencidas, avisadas antes de que se caiga la cobertura.
El agente cruza la cartera con los vencimientos que informa la compañía y le escribe a cada asegurado con la cuota impaga: le manda el cupón de la compañía y registra el comprobante. Lo que necesita a una persona, como pasar al débito automático, va al productor.
Escena recreada con datos ficticios.
Las renovaciones no se escapan.
El agente avisa a los 30, 15 y 7 días del vencimiento, responde las dudas simples y le pasa al productor a quien quiere ver opciones. Ninguna póliza vence sin que alguien haya hablado con el cliente.
Los avisos son mensajes de plantilla aprobados por Meta, con costo. El cliente puede dejar de recibirlos cuando quiera.
Y todo lo que llega el resto del año.
Las cuotas y los siniestros son los picos. El resto del año, las mismas consultas ocupan el WhatsApp de tu equipo.
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Cotizaciones
Pregunta lo que hace falta (vehículo, uso, código postal, cobertura actual) y le pasa el pedido listo al productor o a tu multicotizador. Nunca inventa un precio.
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Certificados de cobertura
El certificado o la tarjeta del Mercosur antes de un viaje, enviados solo al teléfono registrado del asegurado.
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Endosos y cambios
Cambio de vehículo, de domicilio o de uso: toma el pedido con los datos que hacen falta y se lo pasa al productor para que lo gestione con la compañía.
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Oportunidades en la cartera
Tiene auto pero no hogar, tiene un comercio sin responsabilidad civil: el agente se lo marca al productor, que decide si ofrecerlo.
Lo que el agente nunca hace.
El asesoramiento es del productor matriculado. El agente informa, ordena y deriva; estas reglas protegen al cliente, al productor y a la organización.
Número oficial de la organización, verificado por Meta.
- Decir que algo está cubierto.
Lo confirma el productor, que conoce la póliza. El agente deja la consulta anotada.
- Inventar precios.
La cotización la hace el productor o tu multicotizador.
- Emitir, endosar ni dar de baja pólizas.
Eso lo hace la compañía, a pedido del productor.
- Pedir datos de tarjeta, de cuenta o el DNI completo.
Para identificar al cliente usa el teléfono registrado y datos de la póliza.
- Cobrar ni recibir pagos.
Manda el cupón de la compañía y registra el comprobante; el pago va directo a la compañía.
Para la dirección: la cartera, a la vista.
Qué consultas entran, quién las atiende, qué siniestros están abiertos y qué renovaciones vencen. Sin preguntarle a nadie.
- Los clientes son de la organización, no del celular de cada productor. Si alguien se va, la cartera se queda.
- Las cuotas vencidas del mes, quién ya pagó y quién necesita una llamada.
- Cada siniestro con su legajo, su responsable y su estado.
- Ves las renovaciones del mes y las que nadie gestionó todavía.
- Siniestros · 28%
- Cotizaciones · 26%
- Certificados · 19%
- Renovaciones · 17%
- Cuotas · 10%
Datos de ejemplo.
Se conecta con lo que ya usás.
Las consultas llegan de donde lleguen. La cartera se lee de tu sistema de gestión y el pedido de cotización sale listo para tu multicotizador: no hay que cargar nada dos veces.
- Tu web
- Tu sistema de gestióncartera y pólizas, si tiene API
- Tu multicotizadorel pedido de cotización, completo
- El productorla consulta ordenada, por WhatsApp
¿Tu sistema no tiene API? Se puede empezar con una planilla de cartera y sumar la integración después. Lo vemos en el diagnóstico.
No es un bot de respuestas, ni el WhatsApp de siempre.
Hay tres formas de atender a tu cartera. Solo una no depende del celular de una persona.
| Situación | WhatsApp del productor | Bot genérico | Agente de Satori |
|---|---|---|---|
| Un domingo de granizo | Decenas de mensajes a un solo celular | Respuestas automáticas iguales para todos | Aviso antes a la zona y un legajo por denuncia |
| Una cuota vencida | Alguien la ve cuando la cobertura ya se cayó | Un recordatorio igual para todos | Aviso con el cupón a cada uno y registro del pago |
| "¿Me cubre esto?" | Responde el productor, si está | Puede contestar cualquier cosa | Lo deriva al productor, que conoce la póliza |
| Las renovaciones | Dependen de la memoria o de una planilla | No las ve | Avisos a 30, 15 y 7 días y seguimiento |
| Si un productor se va | Los clientes quedan en su celular | No guarda la relación | La cartera queda en la organización |
El mismo patrón ya funciona en otro rubro.
En F27 Automotores el agente atiende WhatsApp e Instagram, registra cada consulta y la deriva a la persona que corresponde. En una organización de productores cambian las pólizas; el trabajo es el mismo. Y cada sistema se arma sobre cómo trabaja la tuya.
Cómo trabajamos.
Cuatro etapas, en este orden. Se empieza a usar antes de que esté todo terminado.
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Diagnóstico
Miramos cómo trabajás hoy y dónde se pierde tiempo o clientes.
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Propuesta
Qué se construye, en cuánto tiempo y a qué costo. Sin letra chica.
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Construcción incremental
Entregas cortas. Lo que sirve se usa desde la primera semana.
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Lanzamiento y acompañamiento
Capacitación y ajustes con el sistema andando.
Preguntas frecuentes
¿Sirve para un productor que trabaja solo?
Está pensado para organizaciones con equipo: sociedades de productores, organizadores y brokers. Si trabajás solo pero tu cartera ya no te entra en el celular, lo vemos en el diagnóstico.
¿El agente asesora a mis clientes?
No. El asesoramiento es del productor matriculado. El agente informa, junta documentación y deriva; nunca dice que algo está cubierto.
¿Reemplaza a mi multicotizador o a mi sistema de gestión?
No. Se conecta con ellos: lee la cartera de tu sistema, si tiene API, y le pasa a tu multicotizador el pedido de cotización completo.
¿El agente cobra las cuotas?
No. Le manda al asegurado el cupón de la compañía, solo a su teléfono registrado, y registra el comprobante; el pago va directo a la compañía por sus medios de siempre. Son recordatorios de vencimiento, no intimaciones ni cobranzas.
¿Qué pasa con los seguros de vida y salud?
El agente solo toma el interés y deriva. La declaración de salud se completa en el formulario de la compañía, no por el chat.
¿Qué pasa con mi número de WhatsApp?
Se pasa a la API oficial de WhatsApp de Meta, a nombre de la organización. Los clientes siguen escribiendo al mismo número.
¿Cumple con la SSN?
El agente no asesora ni emite, así que la relación con el asegurado sigue a cargo del productor. Si hacés avisos o campañas por WhatsApp, los armamos con los datos que pide la SSN para la publicidad.
¿Cuánto cuesta WhatsApp?
Meta cobra por mensaje: los avisos y, desde octubre de 2026, también las respuestas. Te mostramos el costo estimado antes de arrancar.
¿De quién son los datos?
De la organización. Clientes, pólizas y conversaciones quedan en tu sistema y se tratan según la ley de protección de datos personales (Ley 25.326).
¿Cuánto cuesta WhatsApp Business? Lo explicamos, con las tarifas vigentes, en esta nota.
Contanos cómo atienden hoy a tu cartera y te mostramos cómo lo haría el agente.
En una charla de 30 minutos vemos tu sistema de gestión, tu equipo y tus canales, y te decimos qué conviene armar y qué no.
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